À l’ère de la digitalisation et de l’évolution progressive des différentes solutions numériques, la gestion de patrimoine connaît, elle aussi, une révolution profonde. Elle devient accessible à tous et se démocratise au fil du temps. En effet, ce ne sont plus les propriétaires de grandes fortunes seulement qui font appel à ces experts, mais aussi tous ceux qui désirent se constituer leur portefeuille (des honoraires et des frais qui s’appliquent constitue également un blocage aux investisseurs lambdas qui les considèrent comme étant relativement élevés. Pourtant, les recommandations d’un CGP sont indispensables pour pérenniser un portefeuille. De plus, les honoraires ainsi que les commissions diverses sont calculés en fonction des prestations qui lui seront demandées.
Aujourd’hui, de plus en plus d’investisseurs se tournent vers cet expert avant de constituer leur portefeuille, quelle que soit leur composition. Si l’accès à ces conseillers était déjà possible via les sites en ligne spécialisés, celui-ci s’est davantage intensifié avec la survenue de la crise sanitaire Covid-19 dans les années 2020. En effet, beaucoup ont sollicité l’avis du CGP en ce qui concerne leur projet de faire fructifier leur épargne en période de récession économique. Cela tout en ayant la possibilité de rester chez soi et d’utiliser les outils connectés pour la mise en place de la bonne stratégie) [...]