"Le metaverse est un univers en ligne virtuel, où les gens peuvent se rencontrer et interagir. C'est un endroit où vous pouvez être qui vous voulez être, et faire ce que vous voulez faire. Le Metaverse est une idée qui a été popularisée par le roman science-fiction Snow Crash de Neal Stephenson. Dans ce livre, le Metaverse est décrit comme étant un univers virtuel 3D où les avatars des gens peuvent se rencontrer [...]

De nombreux entrepreneurs se trouvent au même stade de leur vie que les rentiers. Ils doivent tous deux prendre des décisions sur ce qu'ils veulent faire ensuite, sur la façon dont ils veulent passer leur temps et sur la nécessité de commencer à penser à la retraite. Cet article de blog fournira des conseils à ceux qui cherchent des avis sur le lancement d'une nouvelle entreprise ou la poursuite d'une entreprise existante. Il (augmenter votre potentiel) [...]

Comme dit le proverbe, les opportunités sont réservées aux préparés. Pour les investisseurs, qu'est-ce que cela signifie d'avoir une préparation suffisante ? Les cinq étapes suivantes devraient vous aider à identifier vos besoins, décider de l'allocation d'actifs la plus appropriée et vous guider vers vos objectifs financiers étape par étape. Faire le bon premier pas est crucial pour le (investissement) [...]

Chaque individu possède un patrimoine mais dont la composition et la valeur diffèrent. Les besoins évoluent avec la situation personnelle et financière, au fil du temps. Il est donc nécessaire de réaliser des ajustements et de réaménager ledit patrimoine afin qu’il continue à répondre aux diverses attentes. D’où la réalisation d’un audit patrimonial ; celui-ci sera pris en main par un (les forces et les faiblesses de votre patrimoine, tout en déterminant votre propre profil – qui, rappelons-le, connaîtra des mutations dans le temps, notamment en ce qui concerne votre sensibilité aux risques. Cette analyse se base alors sur la composition actuelle de vos actifs, de même que de votre passif. Les éléments qu’il prendra en compte sont les suivants :

• les différents produits auxquels vous avez déjà souscrit, tels que les produits d’épargne et les de placement
• les actifs intangibles tels que les brevets et les droits d’auteur
• les biens tangibles (immobilier, maison, œuvres d’art, bijoux)
• leur valeur et leurs rendements respectifs
• vos sources de revenus et leur montant
• vos liquidités
• votre situation fiscale
• les crédits en cours, les taux d’intérêt ainsi que les autres dettes contractées, votre capacité d’endettement et de remboursement

En bref, il s’agit d’inventorier la totalité des biens et les différents actifs, sans oublier le passif c’est-à-dire les dettes.

Afin de déterminer votre profil, les éléments suivants seront aussi analysés : âge, situation professionnelle et familiale, situation civile et matrimoniale, niveau de sensibilité aux risques, etc.

 

Le but de l’audit

L’objectif de l’audit est de rentabiliser efficacement le patrimoine et de le réorganiser, au besoin, comme vu plus haut. L’établissement à jour du profil de risque est aussi primordial afin que le CGPI puisse conseiller les différents produits de placements et les investissements éventuels à réaliser, dans le but de développer efficacement et durablement le portefeuille. Une stratégie patrimoniale est alors mise en place, compte tenu de la situation actuelle, des objectifs sur le court, le moyen et le long terme, ainsi que les diverses opportunités à saisir.

Par ailleurs, l’audit a pour objectif de protéger son conjoint et sa famille) [...]

Il existe un certain nombre de stratégies de crowdfunding immobilier que vous pouvez utiliser pour investir dans des magasins secondaires. Dans cet article de blog crowdfunding immobilier, nous allons aborder quatre des stratégies les plus populaires. Chacune présente ses propres avantages et inconvénients, il est donc important de bien les comprendre avant de prendre une décision. N'oubliez pas que chaque stratégie peut ne pas convenir à [...]

Vous avez sûrement entendu parler de la loi Girardin outremer : celle-ci est déclinée en deux volets, étant tous deux une ouverture sur une importante réduction d’impôts. Il s’agit de la loi Girardin industriel et du dispositif Girardin IS (Immobilier social). Qu’est-ce qui fait la différence entre ces deux outils de défiscalisation ?   Réduire l’impôt sur le revenu avec la loi Girardin (déroulement du dispositif Girardin) [...]

À l’ère de la digitalisation et de l’évolution progressive des différentes solutions numériques, la gestion de patrimoine connaît, elle aussi, une révolution profonde. Elle devient accessible à tous et se démocratise au fil du temps. En effet, ce ne sont plus les propriétaires de grandes fortunes seulement qui font appel à ces experts, mais aussi tous ceux qui désirent se constituer leur portefeuille (des honoraires et des frais qui s’appliquent constitue également un blocage aux investisseurs lambdas qui les considèrent comme étant relativement élevés.

Pourtant, les recommandations d’un CGP sont indispensables pour pérenniser un portefeuille. De plus, les honoraires ainsi que les commissions diverses sont calculés en fonction des prestations qui lui seront demandées.

Aujourd’hui, de plus en plus d’investisseurs se tournent vers cet expert avant de constituer leur portefeuille, quelle que soit leur composition. Si l’accès à ces conseillers était déjà possible via les sites en ligne spécialisés, celui-ci s’est davantage intensifié avec la survenue de la crise sanitaire Covid-19 dans les années 2020. En effet, beaucoup ont sollicité l’avis du CGP en ce qui concerne leur projet de faire fructifier leur épargne en période de récession économique. Cela tout en ayant la possibilité de rester chez soi et d’utiliser les outils connectés pour la mise en place de la bonne stratégie) [...]

Bénéficiez des conseils les plus adaptés à votre situation et à votre profil grâce aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) qui exercent de manière indépendante. Ils consultent à leur propre cabinet et ne sont rattachés à aucun établissement. Point important, en ce sens que leurs recommandations sont totalement impartiales et ce, grâce à l’application de ce que l’on appelle (conseiller en gestion de patrimoine indépendant ou CGPI. À présent, focalisons-nous sur les différents critères que vous mettrez en avant pour le sélectionner.

 

La spécialisation de son cabinet

Prenez le temps de vous intéresser à la spécialisation de son cabinet, en fonction de vos attentes et de vos objectifs patrimoniaux. Cela dit, tous les cabinets sont spécialisés dans de multiples domaines, et les CGPI se distinguent par leurs compétences pluridisciplinaires, en matière d’économie, de finances, de fiscalité, de droit (civil, commercial, des affaires, pénal, judiciaire, etc.).

 

La qualité des conseils

Il s’agit du premier critère à examiner à la loupe : c’est grâce à la qualité des conseils du CGPI que vous pourrez garantir une bonne gestion de votre patrimoine et le faire prospérer au fil du temps. Grâce à son indépendance, le CGPI suggèrera de multiples solutions sur mesure et à forte valeur ajoutée. Cette indépendance lui permet également d’avoir accès un une très large gamme de produits aussi bien classiques qu’innovants sur les différents marchés.

 

L’agrément en tant que CIF

Vérifiez que votre CGPI a reçu l’agrément de l’Autorité des marchés financiers (AMF) et ce, pour exercer en tant que Conseiller en investissement financier (CIF). Ce dernier doit d’ailleurs répondre à des exigences en matière d’obligations professionnelles, administratives et morales. Par exemple, il doit se conformer aux conditions du règlement général de l’AMF, souscrire une assurance couvrant ses activités et conformément à l’article D.541-9 du code monétaire et financier.

 

L’immatriculation à l’ORIAS

Le CGPI doit aussi être enregistré à l’Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS).) [...]

Vous pouvez désormais débloquer votre épargne préalablement destinée à la perception de rentes viagères à la retraite grâce au nouveau produit PER, le Plan d’épargne retraite. En effet, ce déblocage est autorisé si vous utilisez le capital dans le financement de l’achat de votre résidence principale.Rappelons que cette possibilité n’était disponible (financement de l’achat immobilier) [...]

data roomVous envisagez une fusion, une acquisition ou toute autre transaction commerciale qui nécessite le partage de documents sensibles ? Une data room virtuelle (SDV) est la solution idéale pour stocker et gérer vos fichiers confidentiels. Cet article de blog explique ce qu'est une SDV, comment elle fonctionne et pourquoi il est avantageux d'en utiliser une. Qu'est-ce qu'un VDR ? Une salle de données virtuelle (SDV) est un référentiel [...]